Nowe przepisy dotyczące zawarcia umowy o członkostwo w OFE
Nowe przepisy dotyczące zawarcia umowy o członkostwo w OFE
Z dniem 01.01.2012 roku weszły w życie przepisy rozporządzenia RM z dn.20.12.2011 r. W sprawie sposobu i trybu zawarcia umowy, na podstawie której następuje uzyskanie członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym (Dz.U. Nr 284, poz. 1669).
Rozporządzenie określa:
- sposób i tryb zawarcia umowy, na podstawie której następuje uzyskanie członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym,
- sposób i termin składania oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych członka OFE oraz zawiadamiania OFE o każdorazowej zmianie w stosunku do treści takiego oświadczenia obejmującej środki zgromadzone na rachunku członka OFE,
- sposób i termin składania oświadczenia, o którym mowa w art. 82a ustawy z dnia 28.08.1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, oraz
- wzór informacji dotyczącej OFE, z którą osoba występująca do OFE musi się zapoznać, a następnie złożyć pisemne oświadczenie o zapoznaniu się z nią.
Zgodnie z § 2 cyt. rozp. OFE udostępnia formularz umowy o uzyskanie członkostwa na stronie internetowej. Formularz umowy zawiera następujące informacje i oświadczenia:
1) oznaczenie nazwy, siedziby oraz adres funduszu;
2) podstawowe dane osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego;
3) oświadczenie o stosunkach majątkowych między osobą zamierzającą przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego a jej małżonkiem, chyba że osoba ta nie pozostaje w związku małżeńskim;
4) informację o skutkach niezłożenia dyspozycji, dotyczącej wskazania imiennie osób fizycznych, na rzecz których po śmierci ubezpieczonego ma nastąpić wypłata środków niewykorzystanych oraz oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego o zapoznaniu się z treścią tej informacji;
5) oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do funduszu o zapoznaniu się z prospektem informacyjnym otwartego funduszu emerytalnego;
6) oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego o zapoznaniu się z treścią informacji o funduszu aktualnej w dniu przekazania przez fundusz formularza umowy;
7) informacje o obowiązkach, dotyczących informowania OFE o każdorazowej zmianie dotyczącej stosunków majątkowych, oraz o zakresie danych przekazywanych do otwartego funduszu emerytalnego przez jego członka w celu wykonania tych obowiązków;
8) data podpisania wniosku i podpis osoby występującej z wnioskiem o przyjęcie do otwartego funduszu emerytalnego;
9) dane umożliwiające OFE nawiązanie kontaktu z członkiem funduszu: adres do korespondencji, jeśli jest on inny niż adres zamieszkania, numery telefonów, faksów oraz adresy poczty elektronicznej;
10) oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego o wyborze trybu i formy przesyłania przez fundusz informacji, o środkach zgromadzonych na koncie ubezpieczonego;
11) imienne wskazanie osoby fizycznej lub osób fizycznych, którym w razie śmierci osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego zostaną wypłacone środki niewykorzystane zgodnie z art. 131 ustawy, w tym co najmniej imię i nazwisko, datę urodzenia oraz adres zamieszkania;
12) procentowe oznaczenie udziału wskazanych imiennie osób fizycznych w środkach przypadających im po śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego, które nie zostaną wykorzystane.
Otwarty fundusz emerytalny, na żądanie osoby zamierzającej przystąpić do funduszu, przekazuje w trybie korespondencyjnym formularz umowy na piśmie, a wraz z nim przekazywany jest ostatnio ogłoszony prospekt informacyjny otwartego funduszu emerytalnego oraz pełna informacja dotycząca OFE, o której mowa w art. 82a ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz.U. z 2010 r. Nr 34, poz. 189).
Zgodnie z § 5 ust. 1 cyt. rozp. umowa z otwartym funduszem emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez osobę reprezentującą fundusz, niezwłocznie po otrzymaniu przez fundusz formularza umowy spełniającego warunki określone w rozporządzeniu oraz obejmującego treść wymaganych oświadczeń i danych, o których mowa wyżej w pkt 2-8 - te punkty ubezpieczony wypełnia obowiązkowo. Ponadto formularz musi być prawidłowo wypełniony i podpisany przez osobę występującą z wnioskiem o przyjęcie do funduszu.
W przypadku gdy formularz umowy nie spełnia warunków, o których mowa wyżej, OFE zwraca się w trybie korespondencyjnym do osoby zamierzającej przystąpić do funduszu o usunięcie braków w określonych przez siebie terminie, trybie i formie.
Osoba reprezentująca otwarty fundusz emerytalny jest obowiązana oznaczyć na formularzu datę i godzinę zawarcia umowy.
Należy podkreślić, że otwarty fundusz emerytalny ma prawo uzależnić zawarcie umowy od:
1) poświadczenia wiarygodności podpisu osoby zamierzającej przystąpić do funduszu w sposób przez siebie określony;
2) przekazania kopii określonego przez siebie dokumentu, potwierdzającego prawdziwość danych osoby zamierzającej przystąpić do funduszu, określonych we wniosku, sporządzonej w określonej przez siebie formie;
3) usunięcia braków stwierdzonych w otrzymanym formularzu umowy w określonych przez siebie terminie, trybie i formie, w zakresie spełnienia warunków.
Otwarty fundusz emerytalny informuje osobę zamierzającą przystąpić do funduszu o numerze rachunku w funduszu przez wpisanie go do formularza umowy albo przekazanie pisemnej informacji o tym numerze w terminie 30 dni od dnia uzyskania przez fundusz informacji z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o dokonaniu odpowiedniego wpisu lub zmian w Centralnym Rejestrze Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych.
Umowa o członkostwo w otwartym funduszu emerytalnym jest zawierana pisemnie, pod rygorem nieważności.
Obowiązkiem członka OFE jest informowanie na piśmie funduszu o:
- zawarciu związku małżeńskiego oraz stosunkach majątkowych istniejących między członkiem OFE a małżonkiem,
- każdorazowej zmianie w stosunkach majątkowych między członkiem otwartego funduszu emerytalnego a jego małżonkiem,
- każdorazowej zmianie imion, nazwiska, adresu zamieszkania, z określeniem ulicy, numeru mieszkania lub domu, miejscowości, kodu pocztowego, a w przypadku wsi - również gminy i poczty, a także numeru PESEL, a w przypadku gdy członkowi nie nadano numeru PESEL, numeru i serii dowodu osobistego lub paszportu.
Zgodnie z § 11 cyt. rozp. do spraw dotyczących uzyskania członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym, wszczętych i niezakończonych do dnia 31 grudnia 2011 r., stosuje się przepisy rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 9 czerwca 1998 r. w sprawie sposobu i trybu zawarcia umowy, na podstawie której następuje uzyskanie członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym, sposobu i terminu składania oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych członka otwartego funduszu emerytalnego oraz zawiadamiania otwartego funduszu emerytalnego o każdorazowej zmianie w stosunku do treści takiego oświadczenia, obejmującej środki zgromadzone na rachunku członka (Dz. U. Nr 84, poz. 534, z 2004 r. Nr 34, poz. 295 oraz z 2011 r. Nr 90, poz. 518).
G. R-K